포지션 상세
회사의 유휴자금을 안정성과 유동성 기준으로 운용하고, 은행·증권사·보증기관 등 금융기관과의 여신(시설대/일반대/구매론/외담대) 및 신용평가를 관리하여 회사에 필요한 자금을 안정적으로 조달합니다. 또한 금융상품 발굴을 통한 이자수익 극대화/차입 조건 협상을 통한 이자비용 절감/협력사 금융 지원(구매론·외담대·보증보험) 운영 등 금융기관과의 유기적 협업을 통한 이익 창출을 부가적으로 수행합니다.
자금운용 담당자는 금융상품 발굴 및 운용, 여신 한도 및 차입금 관리(신규대출, 연장/상환, 이자비용), 금융기관 커뮤니케이션 및 은행권 신용평가 대응을 주 업무로 담당합니다. 회사의 성장에 따라 늘어나는 자금 운용 규모와 금융기관 거래를 관리하고, 수익성과 조달 조건을 지속적으로 개선하는 역할을 수행하며 금융상품과 여신 구조에 대한 이해를 바탕으로 금융기관과 주도적으로 협상하고 실행할 수 있습니다.
• 자금 운용 실적·이자수익 관리 및 월간 운용현황 보고
• 신규 대출 검토·실행 및 시설대·일반대 등 차입금의 연장·만기상환·분할상환 스케줄과 이자비용 관리
• 구매론·외담대 등 한도성 여신의 은행별 한도 관리, 연장 및 협력사별 한도 부여·조정
• 은행·증권사·보증기관 커뮤니케이션 및 여수신 동향 파악, 금리·한도 조건 협상
• 은행권 신용평가 대응 : 심사자료 준비 및 신용등급 이력 관리
• 물품대금·지급보증 보증보험 및 기술보증기금 보증 약정 관리
• 기업 자금/재무 업무 경력 5년 이상이신 분
• 학사 이상의 학위를 소지하신 분
• 금융상품(정기예금, 전단채 등) 운용 및 이자수익 관리 실무 경험이 있으신 분
• 은행 대출 실행, 여신 한도 약정·연장 등 차입금 관리 실무 경험이 있으신 분
[지식]
• 금융상품(정기예금, 전단채, MMDA, 신탁 등)과 기업 여신 상품(시설대, 일반대, 구매론, 외담대)의 구조·금리·리스크에 대한 이해도가 높으신 분
• 차입금 회계, 금융상품 평가, 이자수익·비용 인식 등 자금 관련 회계 기초 지식을 갖추신 분
• 기업 신용평가 구조와 금융기관 여신 심사 기준에 대한 이해가 있으신 분
[스킬/역량]
• 금리·수익률·이자비용을 비교 분석해 자금 운용 및 조달 방안을 제시하실 수 있는 분
• 금융기관과 조건을 주도적으로 협상하고 조율하실 수 있는 커뮤니케이션 역량을 갖추신 분
• ERP(SAP 권장) 및 펌뱅킹/CMS 시스템, 엑셀 중급 이상 활용 능력을 갖추신 분
• 숫자에 대한 정확성과 꼼꼼함을 바탕으로 자금 리스크를 판단하실 수 있는 분
• 생성형 AI 도구를 적극적으로 활용하여 반복 업무를 효율화하는 데 관심이 있으신 분
자금운용 담당자는 금융상품 발굴 및 운용, 여신 한도 및 차입금 관리(신규대출, 연장/상환, 이자비용), 금융기관 커뮤니케이션 및 은행권 신용평가 대응을 주 업무로 담당합니다. 회사의 성장에 따라 늘어나는 자금 운용 규모와 금융기관 거래를 관리하고, 수익성과 조달 조건을 지속적으로 개선하는 역할을 수행하며 금융상품과 여신 구조에 대한 이해를 바탕으로 금융기관과 주도적으로 협상하고 실행할 수 있습니다.
주요업무
• 금융상품 발굴 및 운용 : 정기예금·채권 등 유휴자금 운용 구성, 예금 만기 관리 및 이자수익 극대화• 자금 운용 실적·이자수익 관리 및 월간 운용현황 보고
• 신규 대출 검토·실행 및 시설대·일반대 등 차입금의 연장·만기상환·분할상환 스케줄과 이자비용 관리
• 구매론·외담대 등 한도성 여신의 은행별 한도 관리, 연장 및 협력사별 한도 부여·조정
• 은행·증권사·보증기관 커뮤니케이션 및 여수신 동향 파악, 금리·한도 조건 협상
• 은행권 신용평가 대응 : 심사자료 준비 및 신용등급 이력 관리
• 물품대금·지급보증 보증보험 및 기술보증기금 보증 약정 관리
자격요건
[경험]• 기업 자금/재무 업무 경력 5년 이상이신 분
• 학사 이상의 학위를 소지하신 분
• 금융상품(정기예금, 전단채 등) 운용 및 이자수익 관리 실무 경험이 있으신 분
• 은행 대출 실행, 여신 한도 약정·연장 등 차입금 관리 실무 경험이 있으신 분
[지식]
• 금융상품(정기예금, 전단채, MMDA, 신탁 등)과 기업 여신 상품(시설대, 일반대, 구매론, 외담대)의 구조·금리·리스크에 대한 이해도가 높으신 분
• 차입금 회계, 금융상품 평가, 이자수익·비용 인식 등 자금 관련 회계 기초 지식을 갖추신 분
• 기업 신용평가 구조와 금융기관 여신 심사 기준에 대한 이해가 있으신 분
[스킬/역량]
• 금리·수익률·이자비용을 비교 분석해 자금 운용 및 조달 방안을 제시하실 수 있는 분
• 금융기관과 조건을 주도적으로 협상하고 조율하실 수 있는 커뮤니케이션 역량을 갖추신 분
• ERP(SAP 권장) 및 펌뱅킹/CMS 시스템, 엑셀 중급 이상 활용 능력을 갖추신 분
• 숫자에 대한 정확성과 꼼꼼함을 바탕으로 자금 리스크를 판단하실 수 있는 분
• 생성형 AI 도구를 적극적으로 활용하여 반복 업무를 효율화하는 데 관심이 있으신 분
